مدیریت سرمایه چیست؟ | ۷نکته مدیریت سرمایه فارکس

در مسیر ترید، تمرکز بر روی یک اصل مهم باعث می‌شود با سرعتی نسبتا بالا، به یک تریدر حرفه‌ای تبدیل شوید یا اینکه همچنان در سطح یک تریدر مبتدی فعالیت کنید؛ اصلی به نام «مدیریت سرمایه» که با تلفیق آگاهی و اجرای تمرینات تاکتیکی در معاملات فارکس، اثرگذاری خود را بر روی ترید ثابت کرده و نتیجه آن را به وضوح تعیین می‌کند.

مفهوم مدیریت سرمایه در بازار فارکس با نظم و انضباط هم گره خورده است؛ در واقع، تنها در شرایطی که ترفندها، استراتژی ها و نکات مدیریت سرمایه با یک نظم خاص اجرا شوند، می‌توانید انتظار موفقیت را داشته باشید. این نکات و ترفندها با محوریت خاصی چون کاهش یا محدود کردن انواع ریسک‌ها ارائه می شوند. نحوه مدیریت سرمایه در فارکس و بررسی مزایا و نکات اختصاصی آن، موضوعاتی هستند که مقاله امروز رسانه ارزنو را به آنها اختصاص داده‌‎ایم. برای تجربه یک ترید موفق با ما همراه باشید.

مدیریت سرمایه چیست؟

تکنیک‌های مدیریت سرمایه بر اساس شاخص‌هایی چون کاهش زیان، افزایش سود و حفظ نسبت طلایی ریسک به ریوارد طراحی شده‌اند. در واقع، مدیریت سرمایه تناقض آشکاری با معاملات احساسی و رفتارهای هیجانی دارد و به تریدر کمک می‌کند تا با تسلط بر روی رفتار و احساسات خود، در هنگام بروز نوسانات هم منطقی عمل کند.

اصول مدیریت سرمایه

اصولی که مفهوم مدیریت سرمایه را شکل داده است، چارچوب یک ترید موفق را تعیین کرده و به ساده‌ترین شکل ممکن آن را به نمایش می‌گذارد. با وجود ساده بودن این اصول، باز هم شاهد این هستیم که درصدی زیادی از تریدرها آنها را نادیده می‌گیرند و سرمایه خود را از دست می‌دهند. اگر می‌خواهید جزو ۹۰٪ از تریدرها نباشید و مسیر متفاوتی از ترید را تجربه کنید، اصول زیر را حتما در نظر بگیرید:

۱. مطابقت با استراتژی شخصی

یکی از مهم‌ترین اصول مدیریت سرمایه در هماهنگی و مطابقت آن با استراتژی تریدر خلاصه می‌شود. در هر بازار مالی، باید استراتژی‌های مشخصی را پیاده کرد و با برقراری هماهنگی خاص بین آنها با ماهیت کلی مدیریت سرمایه، می‌توان در انتظار نتیجه‌ای تضمین شده بود.

۲. برقراری تعادل بین ریسک و بازده

همیشه ریسک بیشتر به معنای بر هم خوردن تعادل بازدهی و سودآوری است؛ به بیان دیگر، تحمل ریسک بیشتر نتیجه مشخصی را به دنبال ندارد. یا تریدر سود بیشتری را بدست می‌آورد یا اینکه سرمایه خود را از دست می‌دهد. اینجا است که مدیریت سرمایه وارد می‌شود و با قرار دادن تعادل ریسک و بازده به عنوان یکی از اصول بنیادین خود، به تریدر کمک می‌کند تا در روند تصمیمات خود در خصوص تعیین نسبت‌های ترید تجدید نظر کند.

۳. به حداقل رساندن هزینه‌ها

مدیریت سرمایه به هزینه های لازم برای اجرای معاملات هم توجه خاصی دارد؛ در واقع، تمامی ترفندهای مدیریت سرمایه در راستای به حداقل رساندن هزینه‌ها به اجرا درمی‌آید.

۴. نظارت مداوم

اصل نظارت فقط نحوه فعالیت در بازارهای مالی را در برنمی‌گیرد، بلکه شرایط را هم در نظر گرفته و با توجه به بازار هدف، یک گزارش جامع از همه ابعاد را در اختیار سرمایه‌گذار قرار می دهد. ضروری بودن نظارت چندبعدی، مدیریت سرمایه را به یک رویکرد پویا و هدفمند تبدیل می‌کند.

۵. سازگاری و انعطاف‌پذیری با انواع شرایط

سازگاری و انعطاف‌پذیری باید وجود داشته باشد تا با تغییر شرایط و نیازها، دچار بحران نشویم. انعطاف‌پذیری در مدیریت سرمایه اصلی است که تطابق آن را با چارچوب‌ها و استانداردهای جدید به نمایش می‌گذارد.

۷ نکته مدیریت سرمایه فارکس

فعالیت در بازار معاملاتی فارکس هم با مدیریت سرمایه معنا می‌یابد؛ اجرای استراتژی‌های مختلف مدیریت سرمایه به همراه حفظ دپوزیت یا سرمایه اولیه، کارایی و بازدهی حساب معاملاتی فارکس را افزایش می‌دهد. تریدرهای فعال در بازار فارکس می‌توانند همچنان وارد موقعیت‌های ریسکی معاملات جفت ارز شوند، ولی با بکارگیری نکات مدیریت سرمایه و ترفندهایی که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم، ریسک‌ها را به بهترین شکل کاهش دهند. در کل، تعداد نکات زیاد است، ولی سعی کرده‌ایم به مهم‌ترین آنها بپردازیم:

۱. همیشه بر اساس میزان بودجه خود وارد معامله شوید

ترید به خودی خود یک رویکرد پر از ریسک برای کسب سود است و اگر بخواهید برای دنبال کردن یک استراتژی خاص، پول قرض بگیرید یا دست به فروش بخش زیادی از دارایی‌های فیزیکی خود بزنید، هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد. در عوض، بودجه معینی را تعیین کرده و با آمادگی کامل ذهنی، وارد فرایند معامله شوید.

۲. از ابزار معاملاتی استاپ لاس استفاده کنید

میزان تحمل ریسک کاملا به تریدر بستگی دارد و قبل از باز کردن پوزیشن معاملاتی، باید آن را به طور دقیق تعیین کرد. در واقع، ترید بدون استاپ لاس به طرز عجیبی ریسکی است و احتمال شکست بسیار بالا برآورد می‌شود.

۳. در هر معامله، بیشتر از ۲٪ از میزان دپوزیت اختصاص یافته ریسک نکنید

همیشه دپوزیت یا میزان وجه اختصاص یافته به معاملات را در نظر داشته باشید و بر اساس آن، استراتژی خود را انتخاب کرده و وارد معامله شوید. میزان ریسک باید در حدی باشد که در عین تضمین سودآوری، ضررهای گذشته را هم جبران کند.

۴. تیک پرافیت را طوری تنظیم کنید که ۲ تا ۳ برابر استاپ لاس باشد

با تعیین دقیق نسبت ریسک به ریوارد می‌توانید رویکردی را تجربه کنید که بر روی بازدهی و جلوگیری از ضررهای آتی متمرکز است.

۵. زمان باز کردن و بستن پوزیشن معاملاتی را به طور دقیق مشخص کنید

حتما یک برنامه معاملاتی مخصوص به خود داشته باشید و با پایبندی به آن، تصمیمات دقیق و حساب شده‌ای را در مورد تمام فرایندهای مربوط به معامله، مخصوصا تایم فریم شروع و پایان پوزیشن معاملاتی بگیرید.

۶. در هنگام استفاده از اهرم حتما همه جوانب را بسنجید

اهرم یک ابزار جذاب برای معامله‌گران فارکس به شمار می‌آید که می‌توان فراتر از سرمایه اصلی و موجودی فعلی حساب، وارد معاملاتی شد که از نظر حجم بسیار بزرگ هستند. با این حال، به دلیل افزایش ریسک‌های مختلف بهتر است جوانب احتیاط را رعایت کرد.

۷. احساسات را نادیده بگیرید

با شروع فعالیت در بازار فارکس، احساسات مختلفی در وجود تریدر شکل می‌گیرد که اکثر آنها اگر به درستی کنترل نشوند، نتایج منفی را به دنبال خواهند داشت. زمانی می‌توان احساسات را تحت کنترل درآورد که هدف از معامله را به طور منطقی تعریف کرد. در واقع، برخورداری از یک هدف شفاف و منطقی همان چیزی است که رویکرد معاملاتی هدفمند را به دنبال خواهد داشت.

اهمیت مدیریت سرمایه

اهمیت مدیریت سرمایه را می‌توان ابتدا از جنبه شخصی مورد بررسی قرار داد؛ پوشش هزینه‌های غیرمنتظره و اجرای معاملات و روند سرمایه‌گذاری به شیوه‌ای راحت‌تر، تنها چند نمونه از موارد مختلفی به شمار می‌آیند که بیانگر اهمیت تسلط بر تکنیک‌های مدیریت هستند. از جنبه کلی‌تر، می‌توان به کنترل جریان نقدینگی، کاهش احتمال شکست و افزایش نرخ بازگشت سرمایه اشاره کرد. در واقع، با توجه به اهمیت بالای مدیریت سرمایه، استفاده از تکنیک‌های آن در کنار بکارگیری ابزارهای معاملاتی و مهارت تجزیه و تحلیل پیشنهاد می‌شود.

نحوه مدیریت سرمایه در فارکس

هدف از اجرای استراتژی‌های مدیریت سرمایه این است که با به تعادل رساندن نسبت ریسک به ریوارد، شانس موفقیت در درازمدت تضمین شود. اول از همه، میزان تحمل ریسک را تعیین کنید. برای تعیین میزان ریسک، باید به محدودیت‌ها و میزان سرمایه توجه داشته باشید. بعد، حجم معامله را با ابزارها و ماشین حساب فارکس محاسبه کنید.  حالا رویکرد مدیریت ریسک را با کمک استاپ لاس و تیک پرافیت اوردر خودکارسازی کنید.

نسبت طلایی ۱:۲ را برای ریسک به ریوارد فراموش نکنید. برای مدیریت ریسک و کارایی اهرم از پوزیشن سایز مناسبی استفاده کنید. بر روی یک جفت ارز تمرکز نکنید و حتما گزینه‌های متعددی را در پورتفولیو خود قرار دهید. رویکرد معاملاتی خود را به طور منظم بررسی کرده و تنظیمات لازم را انجام دهید. در کل، با انجام این کارها می‌توانید الگوهای سودآور را شناسایی کنید و رویکرد معاملاتی خود را بهبود ببخشید و در نهایت، به یک چارچوب منسجم و پایدار از ترید کارآمد دست یابید.

مزایای مدیریت سرمایه در فارکس

مزایایی که مدیریت سرمایه در فارکس می‌تواند به دنبال داشته باشد، از تحلیل حرفه‌ای بازار تا کاهش ریسک و عملکرد بهتر را دربرمی‌گیرد. به عنوان یک فارکس تریدر، می‌توانید از پورتفولیو خود در زمان‌های بحرانی و پرنوسان هم به درستی محافظت کنید و البته، سطح نگرانی شما در همه ابعاد کاهش می‌یابد. در کل، مزایایی که رویکرد مدیریت سرمایه به طور اختصاصی در بازار فارکس به دنبال دارد، شامل موارد زیر می‌شود:

• کسب سود تصاعدی با اجرای معاملات حساب شده
• بکارگیری ابزارهای معاملاتی در راستای فعال کردن فرصت‌های بالقوه
• استفاده از اهرم بدون متحمل شدن ضرر یا متحمل شدن ضررهای نسبتا کوچک
• ارتقا سطح عملکرد تریدینگ به همراه نمایش توانمندی در اعمال اندیکاتورها
• هماهنگی پورتفولیو با اهداف و استراتژی‌های فارکس تریدینگ

سخن پایانی

بدون مدیریت سرمایه نمی‌توان در مسیر سرمایه‌گذاری در بازار فارکس قدم گذاشت؛ در واقع، مانند برنامه‌ای است که بر اساس سود هدف، تایم فریم معاملاتی، استراتژی‌ها، ابزارها و حتی دپوزیت تنظیم می‌شود. مدیریت سرمایه را می‌توان به مراحل مختلفی تقسیم کرد که تریدر با تکمیل هر یک، نقاط قوت و ضعف خود را مورد ارزیابی قرار می‌دهد و از تغییرات ضروری هم آگاه می‌شود. به طور کلی، برنامه مدیریت سرمایه با حفظ انعطاف‌پذیری فوق‌العاده خود، به راحتی قابل اصلاح و تنظیم است.

سوالات متداول: