بروکر چیست؟ | آشنایی با انواع بروکر
در بعضی از بازارهای مالی نمی‌توان به طور مستقیم به ترید پرداخت و با نقشی به نام «واسطه» مواجه می‌شویم؛ بروکر (Broker) همان واسطه بین تریدر و بازار مالی است که در ازای ارائه خدمات اختصاصی، از راه‌های مختلف درآمد کسب می‌کند. بخش مهمی از درآمدهای یک بروکر از طریق معاملات در بازار تأمین می‌شود.
جالب است بدانید که بروکرهای برتر یا تاپ به طور دائم مورد ارزیابی قرار می‌گیرند و با بررسی شماری از معیارها، نام آنها وارد لیست بهترین بروکرها می‌شود. این روند به نفع سرمایه‌گذاران فعال است تا بتوانند بهترین تصمیمات را بگیرند. در رسانه «ارزنو» در مورد کاربردها، انواع، معیارها و سایر اطلاعات مهم در مورد بروکرها توضیحات کاملی را ارائه داده‌ایم؛ لطفاً با ما همراه باشید. در مقاله «بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان» می‌توانید با بروکرهای مناسب برای معاملات فارکس آشنا شوید.
بروکر؛ فراتر از یک واسطه
اول‌ازهمه، با ماهیت کلی بروکر آشنا می‌شویم؛ بروکر می‌تواند یک شخص یا حتی یک شرکت باشد. ازآنجایی‌که امکان ثبت سفارش توسط سرمایه‌گذارها و تریدرها در بعضی از بازارهای مالی وجود ندارد، مسئولیت خریدوفروش شماری از دارایی‌ها بر عهده بروکرها گذاشته می‌شود.
حالا عملکرد و نقش‌های مختلف بروکر را مورد بررسی قرار می‌دهیم؛ علاوه بر اجرای سفارش‌ها از طریق پلتفرم‌های آنلاین، بروکرها ایده‌های سرمایه‌گذاری را به اشتراک می‌گذارند، در انجام بررسی‌ها و تحقیقات راهنمایی‌های لازم را ارائه داده و همچنین، میزان آگاهی تریدر را از وضعیت بازار افزایش می‌دهند. حتی بعضی از بروکرها اقدام به ارائه ابزارهای پرکاربرد معاملاتی هم می‌کنند؛ بنابراین، نقش بروکر فراتر از صرفاً یک واسطه است و به‌عنوان یک پشتیبان و راهنما هم عمل می‌کند.
انواع بروکرها
هدف از آشنایی با انواع بروکرها، اطلاع از بازارهایی است که می‌توان با کمک یک واسطه، در آنها فعالیت کرد و اینکه بتوانید یک دیدگاه کلی از نوع، حوزه و گستره فعالیت‌های آنها به دست آورید. در دسته‌بندی زیر، انواع بروکرها بر اساس بازارهای مالی مشخص شده‌اند:
- بروکرهای فارکس و ارز دیجیتال: این دسته از بروکرها فعالیت تریدرها را در بازار فارکس و ارزهای دیجیتال تسهیل می‌کنند. به ترتیب، تسهیل معامله جفت‌ارزها و تسهیل کسب سود با نوسانات قیمت، از مهم‌ترین کارایی‌های این دسته از بروکرها به شمار می‌آید.
- بروکرهای سهام: عملکرد اصلی این دسته از بروکرها در تسهیل روند خریدوفروش سهام و افزایش سوددهی خلاصه شده است.
- بروکرهای کالا: بروکرهای فعال، نحوه سرمایه‌گذاری در دارایی‌های فیزیکی را به تریدر آموزش می‌دهند و در تمامی مراحل پشتیبان او هستند.
علاوه بر این، انواع بروکرها را می‌توان در یک دسته‌بندی کلی‌تر، یعنی بروکرهای سنتی و آنلاین هم قرار داد؛ در مقایسه این دو نوع بروکر می‌توان گفت که بروکرهای آنلاین خدمات گسترده‌تری را ارائه می‌دهند. خدمات بروکرهای سنتی هم به‌صورت محدودتری ارائه شده و هم اینکه کارمزد بالاتری را دریافت می‌کنند. در عوض، بروکرهای آنلاین با ارائه ابزارهای پیشرفته معاملاتی و انواع پلتفرم‌ها، نیازهای تریدر امروزی را به طور کامل پوشش می‌دهند.
انواع حساب فارکس و بروکرها
اساس کار بروکرها ایجاد ارتباط میان تریدرها و سرمایه‌گذاران با بازارهای مالی، به‌خصوص بازار فارکس است. از این رو یک بروکر راه‌های مختلفی برای برقراری این ارتباط به مشتریان خود پیشنهاد می‌دهد. هر چه تنوع این روش‌ها و حساب‌ها برای تماس با بازارها بیشتر باشد برای یک بروکر مزیت محسوب می‌شود و برای معامله‌گران جذاب‌تر است.
هر تریدر نسبت به هدفی که از ورود به بازار دارد و شرایطش می‌تواند اقدام به افتتاح حساب کند. در اینجا به برخی از این حساب‌ها اشاره خواهیم کرد.
حساب دمو و واقعی
حساب آزمایشی (Demo) و حساب واقعی (Real) دو نوع حسابی هستند که در هر بروکر و پلتفرمی وجود دارد. حساب واقعی همان‌طور که از نام آن مشخص می‌شود، حسابی است که شما را مستقیم به بازارهای اصلی وصل می‌کند و شما معاملات خود را به‌صورت جدی آغاز می‌کنید؛ در حالی‌که در حساب دمو شما بدون اینکه متوجه سود یا ضرری شوید می‌توانید به‌صورت آزمایشی اقدام به معامله کرده و استراتژی‌های خود را پیش از ورود به بازار واقعی بسنجید.
حساب استاندارد
یکی از محبوب‌ترین حساب‌ها در معاملات فارکس،حساب استاندارد است که به شما اجازه می‌دهد تا ۱۰۰ هزار لات از یک ارز پایه را معامله کنید. این نوع حساب دارای اسپرد و کمیسیون‌های رقابتی است. این نوع حساب شامل مارجین و لوریج نیز می‌شود.
حساب پم
حساب پم بیشتر محبوب افرادی‌ست که تمایلی به مدیریت معاملات خود به‌صورت مستقیم ندارند و آن را به شخص دیگری که در این کار حرفه‌ای است می‌سپارند.
حساب وی آی پی
حساب VIP در هر بروکر برای افراد خاص با سرمایه زیاد که حرفه‌ای هستند در نظر گرفته می‌شود تا با شرایط ویژه از تحلیل‌ها، پشتیبانی و یک مشاور مالی شخصی بهره‌مند شوند.
حساب اسلامی
حساب اسلامی در برخی از بروکرها برای افرادی در نظر گرفته می‌شود که معمولا معامله در بازار فارکس را به دلیل تعلق گرفتن برخی سودها به لحاظ شرعی،صحیح نمی‌دانند. معمولا به این حساب‌ها، بهره شبانه (سواپ) تعلق نمی‌گیرد.
حساب ای سی ان
حساب Electronic Communication Network نوعی حساب در بازار فارکس است که در آن معامله‌گران به‌طور مستقیم از طریق شبکه الکترونیکی با یکدیگر با هم در تعامل هستند. این امر منجر به کارمزدهای کمتر و سودهای بیشتر می‌انجامد و باعث شفافیت بیشتر در بازار و اطمینان از انجام معاملات می‌شود.
حساب اس تی پی
حساب Straight Through Processing شباهت زیادی به حساب ای سی ان دارد و به تریدرها اجازه می‌دهد که مستقیم به بازار بین بانکی دسترسی پیدا کنند. این حساب نسبت به حساب ای سی ان، شامل اسپرد بیشتری می‌شود و دقت بیشتری در انجام سفارش با سرعت بیشتر دارد. این نوع حساب زیاد به معامله‌گران تازه‌کار توصیه نمی‌شود.
حساب نانو
نانو اکانت به تریدرها این امکان را می‌دهد تا معاملات با حجم کم (حداقل یک لات) داشته باشند و با کمترین سرمایه در بازار فارکس شرکت کنند. این نوع حساب به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا مهارت‌های خود را بهبود بخشند.
حساب سِنت
حساب سِنت از جمله حساب‌هایی است که برای تریدرهای کوچک با سرمایه اندک در نظر گرفته شده است. همان‌طور که از نام آن برمی‌آید، واحد معاملات در این نوع حساب به‌جای دلار، سنت است. از مزایای این حساب، ریسک کم آن است.
نقش بروکر در معاملات فارکس
حتماً شنیده‌اید که بدون وجود بروکر، نمی‌توان معاملات فارکس را پیش برد؛ علت آن را می‌توان در امکاناتی یافت که یک بروکر در بازار معاملاتی فارکس، در اختیار تریدر قرار می‌دهد. در واقع، ارائه قیمت و یک پلتفرم اختصاصی برای ثبت سفارش‌های مربوط به خریدوفروش در بازار فارکس از مهم‌ترین امکانات محسوب می‌شود. در اختیار گذاشتن حساب دمو یا آزمایشی هم از دیگر امکاناتی است که برای شروع معامله در این بازار پرطرفدار به آن نیاز خواهید داشت.
در معاملات فارکس، بروکر به‌عنوان یک پشتیبان هم ظاهر می‌شود؛ پشتیبانی که گام‌به‌گام با تریدر همراه می‌شود تا دستیابی به سود بالا، یک هدف آسان و قابل‌دستیابی به نظر برسد!
محل درآمد بروکرها
پیدایش بازارهای مالی جدید منجر به ایجاد برخی از کسب‌وکارها شد، یکی از آنها همین بروکرها هستند که به‌عنوان واسط میان بازار و تریدرها،با ارائه خدمات درآمدی به‌دست می‌آورند. بروکرها یا کارگزارهای فارکس به شیوه‌های مختلف درآمد کسب می‌کنند.
اسپرد
عمده درآمد بروکرها از اسپرد معاملات یا همان تفاوت بین قیمت خرید و فروش جفت ارزها است. اسپرد انواع ثابت و شناور دارد که در هر بروکر متفاوت است.
کمیسیون
دریافت کمیسیون از معاملات تریدرها نیز یکی دیگر از راه‌های درآمدزایی بروکرهاست. به این صورت که نسبت به حجم معامله یک فرد، درصدی از آن به عنوان کارمزد یا کمیسیون به حساب بروکر می‌رود.
سواپ (بهره شبانه از معاملات)
زمانی که یک معامله‌گر تصمیم می‌گیرد معاملات خود را بیش از یک روز باز نگه دارد، کارمزدی به‌عنوان بهره شبانه به آن معاملات تعلق می‌گیرد که البته حساب اسلامی که پیش از این توضیح دادیم، معاف از آن است. نسبت به اینکه معامله سود یا ضرر داشته باشد، این بهره به حساب اضافه یا از آن کسر می‌شود.
مارک آپ
مارک آپ یا افزایش اسپرد توسط بروکر، از دیگر روش‌هایی‌ست که بروکر طبق قوانین خود آن را اجرا می‌کند. گفتنی است که این روش بیشتر در بروکرهایی که اسپرد ثابت دارند و رگولاتوری سختی ندارند، مشاهده می‌شود. به این ترتیب بروکر تصمیم می‌گیرد که اسپرد را بیش از نرخ واقعی بازار در نظر بگیرد. این بروکرها که بیشتر به فکر سود خود هستند، اغلب با نارضایتی تریدرها مواجه می‌شوند.
هزینه عدم فعالیت تریدر
برخی از بروکرها برای عدم فعالیت تریدرها از پیش،هزینه‌ای را تعیین می‌کنند. معمولا این هزینه ثابت است و برای مدت مشخصی عدم فعالیت دریافت می‌شود. در صورتی‌که تریدر قصد فعالیت در بازار را برای مدت مشخصی ندارد باید این موضوع را به بروکر اطلاع دهد یا حساب خود را ببندد تا شامل این هزینه نشود.
چگونه بروکر مناسبی را انتخاب کنیم؟
برای انتخاب بهترین بروکر، باید معیارهای زیر را درنظر داشته باشید:
- دریافت کارمزد معقولانه: بروکرها از نظر میزان کارمزد دریافتی با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند. بهترین بروکر، کارمزد معقولانه‌ای را تعیین می‌کند.
- برخورداری از مجوزهای لازم: همیشه یادتان باشد بروکر موردنظر را از نظر دارابودن مجوزهای لازم برای فعالیت، چک کنید.
- اعتبار بالا: بهترین بروکر برای فعالیت امن و راحت در بازارهای معاملاتی، از اعتبار بالایی برخوردار است.
- ارائه طیف گسترده‌ای از امکانات و ابزارها: ازآنجایی‌که باید از ابزارهای ارائه شده توسط بروکر برای اجرای معاملات پربازده استفاده کنید، میزان تنوع و کاربردی‌بودن امکانات، شرط انتخاب بروکر است.
- حفظ کیفیت در ارائه خدمات مشتری: پرسش‌های زیادی در مراحل مختلف در ذهن تریدر شکل می‌گیرد که می‌توان از بروکر برای پاسخگویی به آنها بهره برد. توجه به خدمات مشتری اصلی است که بهترین بروکرها، خدمات خود را بر مبنای آن ارائه می‌دهند.
بهترین بروکر برای ایرانی‌ها
مهم‌ترین معیارها برای انتخاب بهترین بروکر برای ایرانی‌ها، پشتیبانی از زبان فارسی و ارائه خدمات بدون محدودیت هستند. علاوه بر این، نوع پلتفرم‌های معاملاتی آن را هم باید در نظر داشت. متاتریدر ۴ و ۵ جزو بهترین پلتفرم‌های معاملاتی هستند. باتوجه‌به این موارد، می‌توانید برای شروع ترید، از بین بروکرهای زیر انتخاب کنید:
- بروکر دبلیو ام مارکتس(WM Markets): پشتیبانی از متنوع‌ترین نمادهای معاملاتی، برخورداری از پلتفرم معاملاتی متاتریدر ۴ و وب تریدر، تسهیل معاملات با وجود کپی تریدینگ
- بروکر آلپاری (Alpari): پوشش حساب‌های معاملاتی مختلف، برخورداری از پلتفرم معاملاتی متاتریدر ۴ ، ۵ و آلپاری اینترنشنال دایرکت، رابط کاربری ساده
- بروکر لایت فارکس (Lite Forex): روش‌های متنوع واریز و برداشت، پشتیبانی عالی، کارمزد پایین
- بروکر ویتاورس (Vittaverse): پلتفرم معاملاتی از نوع متاتریدر ۵ و سی تریدر، برخورداری از ۴ نوع حساب معاملاتی، امکان واریز و برداشت به صورت ریالی
شکایت از بروکر
گاهی اوقات ممکن است بروکرهایی که رگولاتوری معتبری ندارند، اقداماتی انجام دهند که منجر به ضرر تریدرها تمام شود و این باعث نارضایتی آنها می‌شود. در ایران و برخی از کشورها سازمان‌هایی برای نظارت بر عملکرد بروکرها وجود دارند. در ایران سازمان بورس و اوراق بهادار این وظیفه را برعهده دارد و در سطح بین‌المللی سازمان نظارت مالی (FCA) مسئول رسیدگی به این امور است.
برای تنظیم شکایت علیه بروکر بهتر است به کمک یک وکیل متخصص در امورد مالی و سرمایه‌گذاری، شکایت‌نامه‌ای تهیه کنید و آن را به دادگاه مربوطه ارائه دهید.
سخن پایانی
فعالیت بروکرها در راستای ارتقا عملکرد تریدر بر بستر معاملات است. با اینکه یک سری معیارهای کلی برای انتخاب بروکرها تعریف شده است، ولی باز هم نوع نیازها و اهداف شخصی تریدر، انتخاب کلیدی را رقم خواهد زد. بنابراین، اولین گام در انتخاب بروکر این نیست که به ارزیابی مزایا و خصوصیات آنها بپردازید! اولین تلاش معامله‌گران باید انتخاب سبک معاملاتی باشد تا بر اساس آن بهترین بروکر تعیین شود.
