لوریج در فارکس چیست؟ | نحوه استفاده از لوریج در معاملات
اگر بتوانید ۱۰۰ برابر سرمایه اولیه خود معامله کنید، چه احساسی به شما دست می‌دهد؟ ۲۰۰ برابر چگونه به نظر می‌رسد؟ برای اینکه این رویا را به واقعیت تبدیل کنید، فقط به ابزاری به نام لوریج نیاز دارید! سرمایه کم اولیه شما دیگر مانعی برای باز کردن پوزیشن‌های بزرگ و طلایی نیست و حتی به‌عنوان یک تریدر مبتدی هم می‌توانید از این ابزار جادویی بهره‌مند شوید.
در بازار فارکس با مفاهیم مختلفی سروکار دارید که آشنایی کامل با هر یک از آنها، جریان‌های تازه‌ای از سودآوری و کسب درآمد بیشتر را برای شما به دنبال دارد. اهرم یا لوریج یکی از همین مفاهیم پرکاربرد در دنیای فارکس تریدینگ است. لوریج فرصت بی‌نظیری را برای افزایش سودآوری و گسترده‌تر کردن ابعاد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند؛ فرصتی که تا حدودی با احساس امنیت مالی و آسودگی خاطر همراه است، ولی ریسک از دست دادن سرمایه را هم به دنبال دارد. آماده ترید با لوریج هستید؟ ابتدا در رسانه ارزنو اطلاعات لازم را جمع‌آوری کنید.
لوریج چیست؟
لوریج (Leverage) یا اهرم ابزاری است که تریدرها را قادر به استفاده از سرمایه‌ای چند برابر بیشتر از دارایی اولیه خود می‌کند تا بتوانند وارد پوزیشن‌های معاملاتی بزرگ شوند؛ این سرمایه (دپوزیت) توسط بهترین بروکر فارکس به تریدر ارائه می‌شود و در عین حال که فرصتی را برای کسب سودهای تصاعدی فراهم می‌کند، شاهد افزایش ریسک ترید هم هستیم.
در معاملات اهرمی می‌توان بر اساس ضریبی از سرمایه اولیه، اعتبار کسب کرد و با مدیریت به شیوه‌ای موثر و کارآمد، شاهد دستیابی به فرصت‌های سودآور و در نتیجه، افزایش بازدهی بود. در بحث هزینه‌های معاملاتی، کارمزد لوریج را هم در نظر داشته باشید و اینکه بروکر در سود نهایی سهمی ندارد. لوریج در ترید فراتر از صرفا بهره‌مندی از یک ابزار بوده و فرصت‌های بی‌نهایت سودآوری را در پیش روی شما قرار می‌دهد.
در واقع، با اهرم فرصتی برای فعالیت آن دسته از تریدرهایی فراهم شده است که نمی خواهند بخش زیادی از دارایی خود را به هر پوزیشن معاملاتی اختصاص بدهند. در هر تریدی، امکان استفاده از اهرم وجود دارد، ولی ازآنجایی‌که این ابزار درعین‌حال که پتانسیل بالایی در جهت دستیابی به سودهای بزرگ دارد، هم‌زمان ضررهای بزرگی را هم می‌تواند به دنبال داشته باشد؛ بنابراین، حتماً باید در هنگام انتخاب سطح و استفاده از آن احتیاط کرد. به‌طورکلی، با استفاده از مکانیزم اهرم می‌توانید حتی با سرمایه ناچیز هم پورتفولیو متنوعی داشته باشید.
نحوه عملکرد لوریج در معاملات
مکانیسم عملکرد لوریج در معاملات به این صورت است که بعد از تعیین نوع بازار، بهترین بروکر را انتخاب میکنید. با مشخص کردن سقف سرمایه اولیه، ضریب اهرمی ایده‌آل با در نظر گرفتن فاکتورهای مختلف مشخص می‌شود. در نهایت، وارد پوزیشن بزرگ‌تری می‌شوید و از اختلاف بین قیمت خرید‌و‌فروش، سود کسب میکنید.
کاربردهای لوریج
آشنایی با کاربردهای لوریج از این جهت ضرورت دارد که بدانید فقط یک ابزار سودآور نیست، بلکه با خاصیت تنوع‌بخشی به پورتفولیو شما عمل کرده و امکان ترید را در شرایط مختلف فراهم می‌کند. وقت آن رسیده است نگاه تازه‌ای به این ابزار داشته باشیم و کاربردهای مختلف آن را درک کنیم:
- افزایش توانایی خرید: با استفاده از اهرم می‌توان از نوسانات نهایت استفاده را داشت و با تضمین توانایی خرید، وارد موقعیت‌های بهتری شد.
- سود قابل توجه در شرایط مختلف بازار: در شرایطی که حتی نوسانات بسیار کوچک باشد و اختلاف قیمت خرید‌و‌فروش چندان چشمگیر به نظر نرسد، اهرم همان ابزار قدرتمندی است که مسیر متفاوتی را به روی شما باز می‌کند.
- کارایی در هجینگ: در بعضی از شرایط، بازار در جهت نزولی و کاهش قیمت دارایی پیش می‌رود و نقش هجینگ و مدیریت ریسک پررنگ‌تر از قبل می شود. اهرم دقیقا در این وضعیت به کار تریدر می‌آید و با اجرای یک معامله بزرگ، ولی از نوع شورت، ریسک‌ها را پوشش می‌دهد.
- نوسان‌گیری روزانه: در کل، ترید روزانه با سود کم شناخته می‌شود و هیچ تریدری انتظار ندارد که سود بزرگی را از این سبک معاملاتی به دست بیاورد. تریدرهایی که از اهرم استفاده می‌کنند، انتظار متفاوتی دارند! سود نوسان‌گیری روزانه در معاملات اهرمی تا حد زیادی افزایش می‌یابد.
مثالی از مکانیسم لوریج در معاملات فارکس
برای درک بهتر عملکرد لوریج در معاملات، مثالی را ارائه می‌دهیم که در آن، معامله‌ای با استفاده از اهرم و یک معامله مشابه بدون استفاده از این ابزار انجام می‌شود؛ در هر یک از این موقعیت‌ها، به میزان سود و ضرر پیش‌بینی‌شده هم می‌پردازیم.
فرض کنید با در اختیار داشتن سرمایه‌ای به ارزش ۱۰۰۰۰ دلار، می خواهید جفت ارز دلار/ فرانک را خریداری نمایید. اگر مارجین را ۳٪ در نظر بگیریم، فقط لازم است ۳۰۰ دلار از سرمایه اولیه خود را برای معامله خرج کنید. در شرایطی که همه چیز خوب پیش رود و بتوانید پوزیشن معاملاتی خود را به مبلغ ۱۰۱۰۰ دلار به فروش برسانید، سود ۱۰۰ دلاری در انتظار شماست. در واقع، با صرف سرمایه ۳۰۰ دلاری توانسته‌اید ۱۰۰ دلار کسب کنید. به این صورت، درصد سود به مقدار ۳۳٪ برآورد می‌شود. حالا اگر شرایط بازار خوب پیش نرود و بتوانید پوزیشن معاملاتی خود را به مبلغ ۹۹۰۰ دلار به فروش برسانید، در واقع ۱۰۰ دلار را از دست داده‌اید. به بیان دیگر، نرخ ضرر شما به صورت ۳۳٪ برآورد می‌شود.
حالا روند انجام همین معامله را بدون استفاده از ابزار لوریج مورد بررسی قرار می‌دهیم؛ بدون درنظرگرفتن مارجین، لازم است کل سرمایه ۱۰۰۰ دلاری خود را صرف باز کردن پوزیشن معاملاتی کنید. در شرایطی که همه چیز خوب پیش رود، می‌توانید پوزیشن معاملاتی خود را به قیمت ۱۰۱۰۰ دلار به فروش برسانید. میزان سود شما هم ۱۰۰ دلار برآورد می‌شود؛ یعنی با اختصاص سرمایه ۱۰۰۰۰ دلاری توانسته‌اید تنها ۱۰۰ دلار سود کسب کنید. معادل نرخ سود ۱٪! اگر هم شرایط خوب پیش نرود، به میزان ۱۰۰ دلار ضرر میکنید.
با توجه به این مثال، به خوبی متوجه شده‌اید که استفاده از ابزار لوریج باعث چند برابر شدن سود و ضرر می شود. بنابراین، حتما مدیریت ریسک را به بخشی جدایی‌ناپذیر از برنامه معاملاتی خود تبدیل کنید.
ارتباط بین لوریج و مارجین
مفاهیم لوریج و مارجین کاملا به هم مرتبط هستند؛ در واقع، عملکرد مکانیسم لوریج با استفاده از وجه تضمین اولیه‌ای است که در اصطلاح «مارجین» نامیده می‌شود. مارجین مقدار پولی است که برای شروع معامله در اختیار بروکر قرار می‌دهید، ولی مفهوم اهرم به درصدی اشاره دارد که برای ورود به معامله، آن را انتخاب می‌کنیم.
رابطه بین لوریج و مارجین کاملا برعکس است؛ هر چه در ترید به مارجین بیشتری نیاز داشته باشید، می‌توانید از لوریج کمتری استفاده کنید، زیرا مجبور هستید درصد بیشتری از سرمایه خود را به ترید اختصاص دهید. از طرفی هم می‌توانید مبلغ کمتری را از بروکر به‌اصطلاح قرض بگیرید.
نحوه استفاده از لوریج در فارکس
برای استفاده از ابزار لوریج در معاملات فارکس، گام‌های زیر را دنبال کنید:
- یک بروکر معتبر انتخاب کنید.
- اکانت مارجین باز کنید.
- نسبت لوریج و سایز پوزیشن را به طور دقیق مشخص کنید.
- یک پوزیشن معاملاتی باز کنید.
- بر روی نحوه انجام ترید نظارت داشته و مدیریت ریسک را هم فراموش نکنید.
- پوزیشن معاملاتی را در زمان مناسب ببندید.
- میزان سود بدست آمده را بررسی کنید.
مؤلفه‌های مختلفی در انتخاب سطح لوریج اثرگذار هستند؛ تایم فریم استراتژی معاملاتی، میزان سرمایه اولیه و سطح ترید و میزان تجربه، همگی به نحوی بر روی سطح انتخابی لوریج تأثیر مستقیم می‌گذارند. به‌عنوان‌مثال، بهتر است تریدرهای باتجربه و حرفه‌ای از لوریج بالاتری استفاده کنند و نسبت‌های پایین‌تر هم به تریدرهای مبتدی پیشنهاد می‌شود.
در کدام بازارها می‌توان از معاملات اهرمی استفاده کرد؟
فارکس، کریپتو، سهام، کالا، شاخص ها و حتی فیوچرز (قراردادهای آتی)، جزو بازارهایی هستند که امکان استفاده از معاملات اهرمی در آنها وجود دارد. طبیعی است که جزئیات استفاده از این نوع معاملات در هر بازاری متفاوت بوده و باید محدوده خاصی از ضریب اهرمی را مد نظر قرار داد.
انتخاب لوریج مناسب
انتخاب لوریج مناسب به عوامل متعددی وابسته است؛ از تجربه، استراتژی و شیوه مدیریت ریسک گرفته که در هر تریدری متفاوت است تا نوع بازاری که در آن فعالیت میکنید. تریدرهای باتجربه و حرفه‌ای می‌توانند ضریب اهرمی بالاتر را انتخاب کنند، ولی به تریدرهای مبتدی ضریب‌های پایین پیشنهاد می‌شود. در مورد استراتژی معاملاتی توجه داشته باشید که اگر طرفدار معاملات کوتاه‌مدت هستید، از لوریج بالا استفاده کنید و در ترید بلندمدت، لوریج پایین بهترین انتخاب است. شیوه مدیریت ریسک خود را هم با دقت آنالیز کنید تا ببینید توان تحمل ریسک لوریج بالا را دارید یا خیر. در مورد نوع بازار هم اصولا فارکس مخصوص لوریج بالا است، ولی بازار ارز دیجیتال برعکس است.
بعد از در نظر گرفتن این فاکتورها، نوبت به این می‌رسد که وارد مرحله عملی شوید! میزان سرمایه خود را مشخص کرده و در مورد ضریب‌های اهرمی ارائه شده توسط بروکر هم اطلاعات کسب کنید. در فرایند انتخاب بهترین ضریب اهرمی، به مفاهیمی چون بالانس و اکوئیتی حساب، مارجین، مارجین کال و استاپ اوت هم باید توجه داشت.
استراتژی‌های ترید با لوریج
استراتژی‌های ترید با لوریج شامل مجموعه ای از قوانین، تکنیک‌ها و روشهایی می‌شود که جزئیات آنها کاملا بر اساس علایق شما انتخاب شده و و بر تولید سود بیشتر متمرکز هستند. در ادامه، با چند نمونه از بهترین استراتژی‌ها آشنا می‌شویم:
- استراتژی استفاده از قانون ۱٪: این قانون می‌گوید که در هر ترید، فقط اجازه دارید ۱٪ از کل دارایی خود را از دست بدهید. فرقی ندارد که کل دارایی شما برای ورود به پوزیشن چقدر است، این استراتژی حد مشخصی را برای از دست دادن سرمایه تعیین کرده که از ریسکهای بزرگ جلوگیری می‌کند. در واقع، اثرگذاری این قانون از لحاظ روان‌شناختی قابل بحث است و تریدر مسئولیت زیادی را در خصوص کنترل وضعیت بر دوش خود احساس می‌کند و نهایت تلاش خود را به کار می گیرد.
- استراتژی استاپ لاس هوشمند: با انتخاب استاپ لاس بر اساس نوسانات، دیگر درگیر الگوریتم‌های متغیر بازار نمی‌شوید. به دنبال آن و برای هوشمندسازی رویکرد، ابعاد لات را هم بر اساس نوسانات و استاپ لاس انتخاب کنید. پیشنهاد می‌شود برای محاسبه نوسانات روزانه و تنظیمات استاپ لاس از اندیکاتورهای کارآمد استفاده کنید.
- استراتژی بریک اوت: در زمان رخ دادن بریک اوت (شکست مقاومت) از نوع واقعی، وارد معامله شوید و به بالاترین حد از سودآوری دست یابید. در واقع، همه چیز به نسبت ریسک به ریوارد برمی‌گردد که در زمان بریک اوت یا کمی بعد از آن، می‌تواند از ۱ به ۲۰۰ برسد. به این ترتیب، یک آغاز قدرتمند را خواهید داشت و بیشترین بازده را از ترید با لوریج تجربه خواهید کرد. فقط اینکه باید بریک اوت واقعی را تشخیص دهید که هم وقوع آن زمان می‌برد و هم اینکه نوسانات تا حدودی ناپدید می‌شود. به بیان دیگر، بازار در وضعیت آرامش قبل از طوفان به سر می‌برد و همه چیز برای کولاک کردن فراهم می‌شود!
سخن پایانی
در آخر، در مورد مارجین کال که یکی از معایب استفاده از اهرم در معاملات فارکس به شمار می‌آید، توضیحات کوتاهی را ارائه می‌دهیم. زمانی مارجین رخ می‌دهد که موجودی حساب تریدر پایین‌تر از سطح مارجین موردنیاز برای حفظ پوزیشن‌های باز شده باشد. در چنین شرایطی، بروکر از تریدر می‌خواهد تا سرمایه بیشتری را ارائه دهد. اگر تریدر نتواند سرمایه بیشتری را فراهم کند، معامله به طور خودکار بسته می‌شود تا از ضررهای بیشتر جلوگیری به عمل آید؛ بنابراین، حتماً به حداقل سرمایه موردنیاز برای حفظ پوزیشن معاملاتی توجه داشته باشید تا فرصت طلایی دستیابی به سود بالا را به‌راحتی از دست ندهید.
