راهنمای سرمایه گذاری در طلا و نقره
با انتخاب کدام فلزات درخشان، می‌توان گفت شرط تنوع بخشی به پرتفو را به طور تمام‌و‌کمال اجرا کرده‌اید؟ انتخاب دارایی برای چیدن یک سبد قشنگ، شرط اول ورود به زندگی تریدری است و اگر از ارزهای دیجیتال و سهام ریسکی دل بکنید، بازارهای طلا و نقره به مامن آرامش بخش شما تبدیل می‌شوند. دنیای امن طلا و نقره با سایر دارایی‌ها تضادهای زیبایی دارد و بالاخره بعد از آمدن یک مسیر طولانی، فرصتی برای نفس کشیدن پیدا می‌کنید!
سرمایه‌گذاری در طلا و نقره یک رویکرد ترکیبی با وین ریت بالا است و فقط باید کمی بیشتر از بقیه، با ماهیت و کاراکتر این دو فلز آشنا باشید. از نظر پرانرژی بودن، هیچ فلز ارزشمندی به پای نقره نمی‌رسد و به لطف این تحرکات دائمی، رکوردهای تاریخی جالبی را ثبت کرده است. طلا هم که ترجیح می‌دهد پیوسته و گسسته به حرکت خود ادامه دهد و فقط در وضعیت فوق‌العاده بحرانی و قرمز، خودی نشان بدهد. اگر برای شروع این استراتژی طلایی- نقره‌ای به راهنما نیاز دارید، به مطالعات خود در رسانه ارزنو ادامه دهید.
اهمیت انتخاب طلا و نقره برای سرمایه‌گذاری
انتخاب طلا و نقره در حوزه سرمایه‌گذاری به دیدگاه مشترک بین سرمایه‌گذاران برمی‌گردد؛ دیدگاهی که با عبارت «دارایی امن» به شهرت جهانی رسیده است و بر اساس آن، دارایی‌های فلزی دقیقا مثل یک بیمه در برابر ضرر و زیان‌های مالی عمل می‌کنند. در کنار حفظ ارزش اولیه سرمایه در گذر زمان، طلا و نقره انعطاف‌پذیری بالایی را از خود به نمایش می‌گذارند تا دست در دست سرمایه‌گذار، حتی از دل سخت‌ترین شرایط هم گذر کنند.
اهمیت انتخاب طلا و نقره فقط مختص به شروع فرایند سرمایه‌گذاری نیست، بلکه در تمامی مراحل اثرات ماندگار آن قابل مشاهده است. در نقطه آغازین، شاهد تنوع بخشی به پورتفولیو هستیم و تا تمام شدن تایم فریم پلن، این حس امنیت است که نویدبخش بازدهی مطلوب است.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا
ذات دارایی طلا با کارکرد پولی شناخته می‌شود؛ دارایی که در طول قرن‌ها ثابت کرده است که می‌تواند در برابر همه‌نوع رویدادی، از سرمایه‌گذار محافظت کند و به بهترین وجه، با جریان حفظ ارزش دارایی همراه شود. مزیت رشد پایدار فقط با طلا معنا می‌یابد. از بین معایب هم می توان به عدم انعطاف‌پذیری در پوشش تایم فریم‌های بالاتر و وابستگی شدید به دلار اشاره کرد.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره
سرمایه‌گذاری در نقره با دو مزیت کلیدی و برتر، یعنی حفظ ارزش و مصرف صنعتی همراه است. ازطرفی، در زمان بحران و رشد تورم، می‌توان عملکرد نسبتا خوبی را از نقره انتظار داشت. ناپایداری در تقاضای صنعتی و نوسانات بی حد و مرز هم جزو معایب نقره به شمار می‌آید که آن را به یک دارایی پرنوسان‌تر از طلا تبدیل کرده است.
روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا و نقره
برای شروع سرمایه‌گذاری پربازده در طلا و نقره که کاملا متناسب با اهداف شما باشد، باید ابتدا روش ایده‌آل خود را انتخاب کنید. در ادامه، به انواع روش‌ها می‌پردازیم:
- خرید فیزیکی: روش سنتی خرید طلا و نقره که گزینه‌های متنوعی دارد و باید از اول به فکر ریسک سرقت و اجرای ترفند نگهداری هم باشید. خرید و فروش طلای آب شده و شمش طلا جزو بهترین گزینه‌ها به شمار می‌آیند و در مورد دارایی نقره هم می‌توانید شمش نقره، ساچمه و نقره آب شده را انتخاب کنید.
- صندوق قابل معامله (ETF): صندوق‌هایی که به پشتوانه دارایی طلا یا نقره فعالیت می‌کنند. با انتخاب این روش دیجیتال، دیگر دغدغه‌ای در مورد نگهداری ندارید و فقط باید مقداری هزینه برای کارمزد مدیریتی کنار بگذارید. فقط اینکه باید از بین بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا و نقره دست به انتخاب بزنید.
- گواهی سپرده: اوراقی که در بازار بورس معامله می‌شوند و پشتوانه آنها شمش نقره یا طلا (در مواردی هم سکه طلا) است. توجه داشته باشید که برای نگهداری امن از دارایی، انبارهای مخصوصی در نظر گرفته شده است. معاملات از طریق پلتفرم کارگزاری و با سرعت بالا به اجرا می‌رسند.
- کریپتو: ارزهای دیجیتالی که با پشتوانه واقعی معامله می‌شوند. اگر تحمل نوسانات شدید را دارید، از بین ارزهای PAX Gold و Tether Gold که دارای پشتوانه طلا هستند، دست به انتخاب بزنید. توکن با پشتوانه نقره هم شامل SilverCoin و AurusSilver می‌شود. البته، لازم است در مورد این ارزها و تیم توسعه آنها خوب تحقیق کنید.
- فارکس: بازاری که نمادهای معاملاتی طلا و نقره در آن معامله می‌شوند و سود بالایی هم در پشت نوسانات نهفته است. XAU/USD پرمعامله‌ترین نماد طلا و XAG/USD هم محبوب‌ترین نماد نقره در بازار فارکس به شمار می‌آید.
انتخاب شما کدام روش است؟ ترکیب چند روش چطور به نظر می‌رسد؟
مقایسه جامع طلا و نقره
برای یک مقایسه همه جانبه بین دو بازیکن طلا و نقره آماده هستید؟ کاربرد، نقد شوندگی و قیمت، تنها چند نمونه از فاکتورهایی هستند که قصد داریم آنها را با دقت بررسی کنیم. از پربحث‌ترین فاکتور یعنی بازدهی شروع می‌کنیم:
پتانسیل رشد و بازدهی
از نظر پتانسیل رشد و بازدهی، نقره در اولویت قرار دارد. این دارایی با مصرف صنعتی همواره در حال نوسان است و در کنار ریسک بالایی که برای سرمایه‌گذاری در آن وجود دارد، سود چشمگیری را هم به دنبال دارد. الگوی پایداری از رشد در دارایی طلا قابل مشاهده است.
قیمت‌گذاری
طلا با قیمت بالاتری عرضه می‌شود و در بسیاری از روش‌های سرمایه‌گذاری باید مبلغ قابل توجهی را به آن اختصاص داد. ازطرفی، قیمت نقره در سطحی است که بودجه های پایین را به‌راحتی پوشش می‌دهد. از‌نظر حباب قیمتی، در هر دو دارایی شاهد اختلاف قیمت بازار و ارزش واقعی هستیم، ولی شدت آن در طلا (مخصوصا سکه طلا) بیشتر است.
کاربردها
عمده کاربرد طلا را صنعت جواهرسازی تشکیل می‌دهد و کارایی نقره با صنایع مختلف گره خورده است. در واقع، نرخ تقاضا در صنایع الکترونیک، صنعتی و پزشکی باعث شده است کاربرد نقره بسیار متنوع و وسیع باشد.
عرضه و تقاضا
دارایی طلا عرضه محدود و تقاضا بالایی دارد. در مورد نقره هم شاهد نرخ متغیری از تقاضا هستیم و شرایط نامناسب اقتصادی و رکود خود یک عامل موثر در کاهش تقاضا به شمار می‌آید.
عملکرد در برابر تورم
عملکرد عالی در برابر تورم را فقط از طلا انتظار داشته باشید. البته، نقره هم می تواند تا حدی تورم را پوشش دهد.
نقدشوندگی
بهترین سطح از نقدشوندگی مختص به دارایی طلا است. در مورد نقره شاهد یک سری محدودیت‌هایی هستیم؛ هر چند که اگر روش‌های دیجیتال را برای سرمایه‌گذاری در نقره انتخاب کنید، سطح نقدشوندگی آن قابل قبول است.
ریسک
ریسک بالاتر را با خرید نقره تجربه خواهید کرد، ولی در عوض، سطح بازدهی در آن بالاتر است.
هدف
هدف از سرمایه‌گذاری در طلا تلفیق حفظ ارزش سرمایه و حس امنیت است، ولی سودآوری به عنوان تارگت نقره انتخاب می‌شود.
جدول مقایسه طلا و نقره
از جدول زیر برای مقایسه بهتر استفاده کنید:
در سال ۱۴۰۴، طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است یا نقره؟
فرقی ندارد که در سال ۱۴۰۴ می‌خواهید به طور جدی برای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره اقدام کنید یا اینکه چند سال دیگر چنین فکری به ذهن شما خطور می کند، مهم این است که بالاخره از جایی شروع کنید. اگر می‌خواهید بین طلا و نقره یکی را انتخاب کنید، یک فرایند تقریبا سخت در پیش دارید! اهداف مالی، میزان تحمل ریسک و سقف ایده‌آل برای بازدهی را در نظر بگیرید و با اطمینان، وارد یکی از این دو مسیر درخشان شوید.
سخن پایانی
به نسبت ایده‌آل طلا و نقره برای سرمایه‌گذاری هم فکر کرده‌اید؟ اول، سطح ریسک خود را با یک نگاه برآورد کنید تا با توجه به آن، نسبت طلا به نقره در سبد تعیین شود. اگر ریسک پذیر هستید، نسبت طلایی ۶۰ (طلا) به ۴۰ (نقره) پیشنهاد می‌شود. نسبت ۸۰ به ۲۰ هم برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار خوب به نظر می‌رسد. در کل، درصد طلا همیشه بالاتر از نقره انتخاب می‌شود و با توجه به شرایط، می‌توان این نسبت‌ها را مجددا تنظیم کرد.
