بازار مالی چیست؟ | چگونه وارد بازار مالی شویم؟

بازار مالی یک سیستم یا محیط اختصاصی برای ترید انواع مختلفی از دارایی‌های مالی است. محیطی که خریداران و فروشندگان آن را سرمایه‌گذاران، موسسات مالی یا حتی دولت‌ها تشکیل می‌دهند. ماهیت این بازارها هم می‌تواند به صورت فیزیکی مطرح باشد و هم غیرفیزیکی که در آن، سیستم‌های ترید از نوع الکترونیکی هستند.

همواره، نقش بازارهای مالی به‌عنوان ستون حیاتی اقتصاد جهانی در نظر گرفته می‌شود که تمامی سیاست‌های اقتصادی را تحت‌تأثیر قرار داده و در نهایت، چشم‌اندازی از عملکرد مالی را در سرتاسر جهان شکل داده است. برای درک نحوه ورود به بازارهای مالی باید ابتدا با ساختار و انواع آن آشنا شوید. در رسانه «ارزنو» با درنظرگرفتن تمام پیش‌نیازهای لازم، اطلاعات مفیدی در خصوص ورود به انواع بازارهای مالی در اختیار شما قرار می‌دهیم؛ لطفاً با ما همراه باشید.

بازار مالی؛ تسهیل‌گر ترید در ابعاد مختلف

باتوجه‌به تخصیص منابع و ایجاد نقدینگی برای کسب‌وکارها و کارآفرین‌ها، نقش بازارهای مالی در ساده‌سازی و تسهیل عملیات در اقتصاد سرمایه‌داری خلاصه شده است. علاوه بر این، بازارها با آسان‌تر کردن روند ترید در هلدینگ‌های مالی، به کمک خریداران و فروشندگان آمده است. نقش‌های سرمایه‌گذار و وام‌گیرنده هم در این بازارها شکل گرفته است تا انتقال سرمایه به بهترین شکل ممکن انجام شود.

مشخصات بازار مالی

بازارهای مالی در کنار تسهیل روند انتقال منابع مالی، باید به نیازهای فعالان و مشارکت‌کنندگان هم توجه داشته باشد؛ پوشش انواع استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بخش مهمی از فرایند تامین نیازهای فعالان در این بازار را تشکیل می‌دهد. حالا این بازارهای مالی باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد تا همه این روندها به‌درستی انجام شود؟ در ادامه، به تعدادی از مهم‌ترین مشخصات بازار مالی اشاره می‌کنیم:

• برخورداری از سطح بالایی از شفافیت
• نقدشوندگی بالا
• کارمزد پایین
• کارایی بالا در تمام سطوح

ساختار بازارهای مالی

اول‌ازهمه، باید بدانید که ساختار بازارهای مالی در هر کشوری متفاوت است. در ادامه به طور خلاصه به تعدادی مهم‌ترین ساختارها اشاره می‌کنیم:

1. بازار پول: معاملات گسترده‌ای را در برمی‌گیرد که تریدرها و موسسات نقش‌های فعالی را در آن ایفا می‌کنند. در سطح خرده فروشی، بازار پول دارایی‌های مشترکی را شامل می‌شود که متعلق به سرمایه‌گذاران و سایر مشتریان است. فرآیند سرمایه‌گذاری و وام‌دهی در بازار پول از نوع کوتاه‌مدت است.
2. بازار سرمایه: یک بازار مخصوص سهام و اوراق بهاردار یا دارایی‌های بلندمدت است که افراد، موسسات مالی و سرمایه‌گذاری خارجی جزو مشارکت‌کنندگان در این بازار هستند. در مقایسه با بازار پول، ریسک‌های بیشتری پیش بینی می‌شود، ولی از نظر بازده سرمایه‌گذاری، سطح آن بسیار بالاتر است.

انواع بازار مالی

نوع و نحوه تبادل دارایی‌های ارزشمند بین خریداران و فروشندگان و همچنین، ساختار معاملات، تعیین‌کننده نوع بازار مالی است. در ادامه، با انواع بازار مالی بیشتر آشنا می‌شویم:

1. بازار سهام: پرطرفدارترین بازار مالی را بازار سهام تشکیل می‌دهد که بزرگ‌ترین شرکت‌ها جزو فعالان آن به شمار می‌آیند. عملکرد کلی بازار سهام به صورت نحوه خرید و فروش سهام شرکت‌ها توسط سرمایه‌گذاران تعیین می‌شود. سرمایه اصلی در طی فرایندی به نام عرضه اولیه عمومی (IPO) تامین می‌گردد و پایبندی به حفظ نقدینگی، همان هدفی است که تلاش می‌شود در تمام معاملات حاصل گردد. علاوه بر نقش‌های اصلی چون سرمایه‌گذاران و معامله‌گران، اشخاصی تحت عنوان “کارگزار” به منظور تسهیل جریان معاملات در بازار سهام فعالیت می‌کنند. برای موفقیت در عملکرد در بازار سهام، باید مهارت و توانمندی کافی در زمینه شناسایی بهترین سهام و مناسب‌ترین زمان برای خرید آن داشته باشید.
2. بازار اوراق قرضه: در این بازار، اوراق بهادار در قالب وام ارائه می‌شود که اعطای آن از شرایط مشخصی برخوردار است. تعیین مدت و درصد سود در شرایط وام قید می‌شود تا ماهیت توافق بین سرمایه دارها و درخواست دهندگان وام به طور کامل مشخص و شفاف باشد. اعطای وام با اهداف مختلفی صورت می‌پذیرد که مهم‌ترین آن، تامین منبع مالی مورد نیاز برای اجرای پروژه‌های مختلف است.
3. بازار مشتقات: فعالیت در بازار مشتقات به صورت بستن قرارداد بین تعدادی از معامله‌گران تعریف می‌شود و آنچه که در این بازار اهمیت دارد، ارزش دارایی است. به بیان دیگر، بر روی دارایی فیزیکی متمرکز نیستیم و قراردادهای آتی و محصولاتی از این قبیل از اهمیت بالایی برخوردار هستند. به طور کلی، در بازار مشتقات، ارزش کالا، ارز دیجیتال، سهام و غیره مطرح است. از طرفی، دستیابی به سود هم با وجود معاملات متنوع، دو طرفه و پربازده تضمین شده است.
4. بازار فارکس: بستری که تبادل ارزهای خارجی را فراهم کرده و با خصوصیت جذابی چون نقدشوندگی بالا، سرمایه‌گذاران را نسبت به شرکت در آن ترغیب کرده است، بازار فارکس نامیده می‌شود. استارت تمامی معاملات با نوسانات مربوط به جفت ارزها زده می‌شود و کسب سود هم به همین منوال صورت می‌پذیرد. بروکرها، بانک‌ها و شرکت‌ها، فعالان این بازار را تشکیل می‌دهند.
5. بازار کالاها: همانطور که از نام بازار کالاها مشخص است، بر روی کالای فیزیکی متمرکز بوده و از این نظر گزینه‌های بسیار متنوعی را دربرمی‌گیرد. سهولت در معاملات و برعهده گرفتن مسئولیت‌های کمتر از جمله اهدافی است که معامله‌گران به دنبال دستیابی به آن هستند؛ بنابراین، در این راستا شاهد مرتبط بودن بازار کالا با بازار مشتقات هستیم. به بیان دیگر، انجام معاملات مربوط به کالاهای فیزیکی در بازار مشتقات با هدف دستیابی به اهداف نام برده انجام می‌شود. در کل، خرید و فروش به صورت مستقیم، بی‌واسطه و کسب سود با تغییرات در قیمت روز کالا، مشخصه‌های معامله در بازار کالا را تشکیل می‌دهد.
6. بازار OTC: منظور از بازار OTC، بازار مالی مستقیم یا فرابورس است که در آن، تبادل دارایی در ابعاد کوچک‌تری انجام می‌شود. مشخصه‌های اصلی این بازار شامل ماهیتی غیرمتمرکز، نقدینگی رو به پایین و عدم شفافیت در انتشار داده‌ها می‌شود. با توجه به همین خصوصیات، نقش بروکر به طور کامل حذف شده است. از طرف دیگر، به دلیل فعال بودن شرکت‌های کوچک و کمتر شناخته شده، ریسک‌های معاملاتی تا حد قابل توجهی افزایش می‌یابد.
7. بازار رمزارزها: بستری از نوع غیرمتمرکز و بلاک چین- محور، بازار ارز دیجیتال را بوجود آورده است؛ بازاری که با نوید تضمین امنیت و همچنین، عدم تغییر رمزارزها باعث ترغیب افرادی زیادی به سرمایه‌گذاری شده است. با این حال، تنوع در تعداد ارزهای دیجیتال، استفاده از ابزاری جذاب به نام والت برای ذخیره و نگهداری رمزارزها و امید به کسب سودهای بی حد و مرز، توانسته است فرایند تحمل ریسک‌های پیش رو را تسهیل کند.

نحوه ورود به انواع بازارهای مالی

بازار بورس، محیطی برای خریدوفروش سهام شرکت‌ها، منبع مهمی از نقدینگی برای سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارهایی است که به دنبال افزایش سرمایه هستند. برای ورود به بازار بورس، باید ابتدا دانش و اطلاعات پایه خود را در مورد این نوع بازار افزایش دهید، اهداف مالی مخصوص به خود را تنظیم کنید، میزان تحمل ریسک را ارزیابی کرده و استراتژی سرمایه‌گذاری را انتخاب نمایید. در ادامه، با مراحل ورود به بازار بورس آشنا می‌شویم:

1. ورود به سامانه سجام
2. احراز هویت
3. دریافت کد بورسی
4. ثبت‌نام در کارگزاری بورس
5. شارژ حساب
6. خرید سهام

بازار اوراق قرضه

بازار اوراق‌قرضه، محیطی برای خریدوفروش اوراق بهادار است. امکان خرید اوراق‌قرضه از دو طریق، ناشران اوراق یا  واسطه‌ها فراهم شده است. محافظت از سرمایه باوجود ریسک کمتر، یکی از مهم‌ترین مزایای ورود به این بازار مالی است. رای ورود به این بازار لازم است با اصول و مفاهیم انواع تحلیل ها، روانشناسی بازار و مدیریت سرمایه آشنا باشید. مراحل ورود به بازار اوراق‌قرضه عبارت است از:

1. دریافت کد مخصوص با ورود به سامانه سجام و پشت سر گذاشتن مراحل احراز هویت
2. ثبت‌نام در کارگزاری
3. جستجو در بین نماد اوراق‌قرضه
4. شروع فرایند خریدوفروش

بازار فارکس

بازار فارکس، محیطی برای کسب سود با تغییرات در نرخ تبادل جفت‌ارزها به شمار می‌آید. برای موفقیت در این بازار لازم است باتوجه‌به شرایط بازار، رویدادهای خبری و تحلیل نمودارها، استراتژی معاملاتی خود را تعیین کنید. در ابتدا، بهتر است با حساب‌های آزمایشی، استارت معاملات در بازار فارکس را بزنید تا مقداری تجربه کسب کنید. برای ورود به بازار فارکس، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. انتخاب کارگزار
2. افتتاح و تأیید حساب
3. نصب پلتفرم معاملاتی
4. شارژ حساب
5. شروع معاملات

بازار کالا

بازار کالا، محیطی برای تبادل انواع محصولات (در دسته‌بندی‌های کشاورزی، فلزات گران‌بها، انرژی، مواد معدنی و خدمات) است. شاخص‌های اقتصادی، مثل نرخ بهره، از مهم‌ترین عوامل اثرگذار بر روی قیمت محصولات هستند. مالکیت مستقیم و پتانسیل بازده بالا از جمله نقاط قوت فعالیت در این بازار است.

مراحل ورود به بازار کالا:

1. ثبت‌نام در سامانه سجام
2. دریافت کد معاملاتی
3. دریافت کد معاملاتی آتی کالا
4. انتخاب کارگزاری
5. انتخاب دارایی
6. استارت خریدوفروش

بازار اوراق مشتقه

بازار اوراق مشتقه، محیطی برای ترید تعداد نامحدودی از دارایی‌ها است. دارایی‌های پایه و بنیادی شامل سهام، اوراق‌قرضه، کالا، نرخ بهره و غیره می‌شود. قرارداد معاوضه، آتی، اختیار معامله و پیمان آتی، انواع مختلفی از اوراق مشتقه هستند که ارزش آنها به تغییرات قیمت در دارایی بنیادی بستگی دارد. حالا به سراغ مراحل ورود به بازار اوراق مشتقه می‌رویم:

1. ثبت‌نام در سجام
2. احراز هویت
3. انتخاب کارگزاری
4. افتتاح حساب
5. دریافت کد معاملاتی

بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال، محیطی برای خرید و سرمایه‌گذاری بر روی رمزارزها است. در واقع، سرمایه‌گذاری به شکل‌های مختلف، از خرید ارز دیجیتال به طور مستقیم گرفته تا صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال انجام می‌شود. اگر استراتژی شما از نوع خرید مستقیم رمزارزها است، می‌توانید از طریق صرافی اقدام کنید که در ادامه، در مورد مراحل آن توضیح می‌دهیم:

1. انتخاب صرافی
2. ثبت‌نام و تکمیل احراز هویت
3. ایجاد حساب کاربری
4. واریز وجه به حساب
5. انتخاب رمزارز
6. خرید ارز دیجیتال

سخن پایانی

در حوزه فعالیت در بازارهای مالی، با اصطلاح «شخصیت معامله‌گری» روبرو خواهید شد. کلید موفقیت در انواع بازارهای مالی همین داشتن شخصیت معامله‌گر است. خصوصیاتی که می‌توان برای این شخصیت در نظر گرفت، شامل برخورداری از یک استراتژی شخصی منحصربه‌فرد و همه‌جانبه، متمرکز بودن بر روی انضباط فردی و مدیریت کارآمد ریسک می‌شود. البته، تعداد بیشتری از خصوصیات مدنظر است، ولی مهم‌ترین آنها شامل موارد نام‌برده می‌شود. در آخر، حتماً به دنبال به‌روزرسانی اطلاعات و آگاهی در خصوص بازارهای مالی باشید تا با تسلط بر روند بازار، موفق‌ترین استراتژی‌ها را به اجرا درآورید.

سوالات متداول