تفاوت بروکر و صرافی

آیا تا به حال انتخاب به ظاهر ساده، ولی بسیار تاثیرگذار داشته‌اید؟ انتخاب از بین دو پلتفرم بروکر و صرافی دقیقا این شکلی است! شدت اثرگذاری را زمانی متوجه خواهید شد که یک نگاهی به کیفیت ترید و البته، نیم‌نگاهی به لیست دراز هزینه‌های معاملاتی خود بیندازید. درست است که بروکر و صرافی هر دو گیت ورود به انواع بازارهای مالی هستند، ولی با تعیین چارچوب‌های فعالیت، از حساب کاربری گرفته تا نوع دقیق ابزارها، اثرات ماندگاری را در دفتر تجربیات درخشان معاملاتی شما ثبت می‌کنند.

تفاوت بین بروکر و صرافی را باید درک کرد تا بتوان برای ایجاد پورتفولیو کریپتو و انواع دارایی های دیجیتال، بهترین مسیر را پیمود؛ دو مسیر با مزایا و خصوصیات کاملا متفاوت که همه تریدرها بالاخره باید از بین آنها دست به انتخاب بزنند. آنچه که باید در نظر داشت، اهداف و نیازهای شخصی است که برای هر تریدر مسیر متفاوتی را رقم می‌زند. اگر هنوز هم به نتیجه نرسیده‌اید و می‌خواهید با در نظر گرفتن همه جوانب بهترین انتخاب را از بین دو گزینه بروکر و صرافی داشته باشید، رسانه ارزنو در کنار شما است تا این چالش را هم با موفقیت پشت سر بگذارید.

بروکر چیست؟

بروکر، پلتفرمی برای تبادل دارایی‌های دیجیتال است. احتمالا این سوال در ذهن شما شکل گرفته است که منظور از انواع دارایی دقیقا چیست؟ از بازار فارکس و ارزهای دیجیتال گرفته تا سهام و انواع کالا، همگی انواع دارایی‌ها را برای ترید عرضه می کنند و با داشتن حق انتخاب از بین آنها، صاحب متنوع‌ترین پورتفولیو خواهید شد.

فعالیت به عنوان یک بروکر معتبر، با آگاهی در سطح بالا و البته، پیروی از قوانین مشخصی همراه است؛ آگاهی بالا با شناخت زوایای مختلفی از وضعیت بازار معنا می‌یابد تا بتوان خدمات شخصی‌سازی شده‌ای را به هر تریدر ارائه داد و پیچیدگی‌های فعالیت در بازارهای مالی را تسهیل کرد. پیروی از قوانین هم در تمام سطوح، از نحوه فعالیت تا میزان کمیسیون دریافتی دیده می‌شود.

صرافی چیست؟

فعالیت به عنوان یک صرافی با ارائه خدماتی همراه است که ماهیت عمومی و کلی دارند؛ خدماتی که بر روی تسهیل فرایند خرید‌و‌فروش متمرکز است و تا مرحله برداشت، تریدر را همراهی می‌کند. خدمات شخصی‌سازی شده معمولا در پلتفرم صرافی تعریف نمی‌شود یا اینکه به صورت بسیار محدود در نظر گرفته می‌شود. در هر اوردر خرید یا فروشی که به ثبت می‌رسد، درصدی به عنوان کارمزد به صرافی تعلق می‌گیرد.

ساختار کلی بروکر و صرافی          

منظور از ساختار کلی بروکر و صرافی، همان مولفه‌های کلیدی هستند که چارچوب معینی را برای هر یک از این پلتفرم‌‌ها طراحی کرده و بر روی کیفیت نهایی ترید اثر مستقیم می‌گذارد. فعالیت در یک پلتفرم مشخص، بدون درک ساختار کلی آن معنایی ندارد و هر چه اطلاعات شفاف‌تری داشته باشید، اعتبار افزایش یافته و نتیجه ترید را می‌توان کارآمدتر در نظر گرفت. بیایید نگاهی به ساختار کلی بروکر و صرافی بیندازیم:

۱. ساختار پلتفرم بروکر

ساختار پلتفرم بروکر را در ابعاد مختلفی مورد بررسی قرار می‌دهیم تا ببینیم که چرا بروکر به پلتفرمی جذاب برای انواع تریدرها، از تریدرهای مستقل گرفته تا شرکت‌های تریدینگ اختصاصی (پراپ فرم) و مدیران دارایی تبدیل شده است.

• پلتفرم ترید: پلتفرم بروکر قابل نصب بر روی دسکتاپ و تلفن همراه است. نمودارهای مجزا، بیش از ۵۰ اندیکاتور تکنیکال و امکان اجرای تنظیمات شخصی، بخشی از امکانات و قابلیت‌های این پلتفرم است. خصوصیت «ادغام» در تمام سطوح از پلتفرم بروکر، از اجرا و بررسی ریسک گرفته تا دنبال کردن پورتفولیو دیده می‌شود. پوشش چندین نوع دارایی مهم‌ترین ویژگی این پلتفرم به شمار می‌آید.
• معامله: به نحوه اجرای اوردرها و اتصال تریدرها به تامین‌کنندگان نقدینگی اشاره دارد. روند اجرای معامله به این صورت است که ابتدا تریدر از طریق پلتفرم بروکر، سفارش خرید یا فروش خود را ثبت می کند و سیستم معامله فورا قیمتی را تعیین کرده و اوردر مورد نظر را برای تامین‌کننده نقدینگی ارسال می‌کند. در واقع، بروکر همچون واسطه‌ای از مرحله اجرا تا پایان معامله بین تریدر و تامین‌کننده نقدینگی قرار می‌گیرد.

بروکرها از استراتژی‌های مختلفی برای اجرای معاملات استفاده می‌کنند که شامل STP و ECN می‌شود. بروکرهای STP در نقش یک واسطه ظاهر می‌شوند و نوع اتصال تریدرها و تامین‌کنندگان نقدینگی به صورت غیرمستقیم است، ولی بروکرهای ECN تریدرها را به طور مستقیم به تامین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کنند و بر روی کسب سود از اسپرد متمرکز هستند.

• گزارش: تمامی گزارش‌های مربوط به فعالیت و اجرای معاملات در سیستم معاملاتی به ثبت می‌رسد. در کنار اطلاعات اصلی، میزان سود و زیان و حتی عملکرد تریخی هر تریدر هم نمایش داده می‌شود.
• سیستم همکاری: یک نوع ابزار بازاریابی مهم برای بروکرهای فارکس محسوب می‌شود. مشتریان جدید توسط افراد و آی بی فارکس به بروکرها معرفی می‌شوند و فرد معرف در ازای انجام این کار، کمیسیونی را دریافت می‌کند.
• الزاماتAML/ KYC : با پیروی بروکر از الزامات شناخت مشتری (KYC) و و مبارزه با پول‌شویی (AML) می‌توان از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کرد.
• الگوهای فروش و بازاریابی: از این الگوها برای مدیریت ارتباطات با انواع مشتری‌ها (بالقوه و فعلی) استفاده می‌شود.
• کانال‌های ارتباط کاربری: برای پشتیبانی همه جانبه از مشتری، چت وب، ارسال تیکت، سرویس کال بک و غیره در نظر گرفته شده است.
• سیستم تسویه حساب: این سیستم قدرتمند و یکپارچه برای اجرای ایمن معاملات و پیروی از پروتکل‌ها ایجاد شده است. محاسبات خودکار، ارائه مدل‌های متفاوت برای پرداخت و وجود ولت داخلی، بخشی از سیستم کامل تسویه حساب در بروکرها به شمار می‌آید.
• ارتباطات بازاریابی: فعالیت‌های بازاریابی، از قالب های ایمیل از‌پیش‌تنظیم‌شده گرفته تا پاپ آپ، دقیقا بر اساس رفتار کاربر تنظیم می‌شوند.

۲. ساختار پلتفرم صرافی

میزان کارایی پلتفرم صرافی تنها با بررسی ساختار آن مشخص می‌شود. مولفه‌های اصلی پلتفرم صرافی عبارتند از:

• پلتفرم ترید: پلتفرم ساده و قدرتمند صرافی قادر به اجرای سریع حجم بالایی از اوردرها است.
• ادغام ولت: با ادغام ولت، امکان ذخیره، ارسال و دریافت دارایی در یک چارچوب ایمن فراهم شده است.
• پایگاه داده‌ها و سیستم مدیریت سفارش: با وجود پایگاه داده‌ها، امکان مدیریت داده‌های کاربری، دسترسی به تاریخچه تراکنش‌ها و اوردر بوک فراهم شده است. ادغام و دسترسی سریع به داده‌ها در سیستم مدیریت سفارش، ساختار یکپارچه‌ای را برای صرافی‌ها ایجاد کرده است.
• ادغام API: ادغام رابط برنامه‌نویسی کاربردی با فراهم کردن امکان اتصال انواع نرم‌افزارهای شخص ثالث به پلتفرم صرافی، یک ابزار برای اجرای ترید پیشرفته به شمار می‌آید
• راه‌حل‌های مقیاس‌پذیری: برای پاسخگویی به نیازهای مختلف تریدرها، پلتفرم صرافی از نرم‌افزارها، سخت‌افزارها و سرویس‌های مختلف بهره می‌برد؛ این نیازها شامل بهبود عملکرد، ارتقا سطح پردازش تراکنش‌ها و غیره می‌شود.
• ساختار شبکه: مقیاس‌پذیری شبکه صرافی باعث شده است حجم وسیعی از معاملات با بالاترین سرعت مدیریت شود.
• الزامات قانونی: برای جلوگیری از اقدامات غیرقانونی لازم است فرایند احراز هویت به طور کامل انجام شود.

تفاوت‌های بروکر و صرافی

برای پاسخ به سوال «بهترین پلتفرم برای اجرای استراتژی ترید چیست؟»، ابتدا باید مقایسه همه‌جانبه‌ای را بین دو پلتفرم مطرح، بروکر و صرافی انجام دهیم؛ در فرایند مقایسه، تفاوت‌های کلیدی بروکر و صرافی در مهم‌ترین ابعاد، از عملکرد و دسترسی به دارایی گرفته تا بحث حساب کاربری و هزینه مورد بررسی قرار می‌گیرند. نتیجه هم چیزی جز کشف مهم‌ترین نکات و سهولت در گرفتن مهم ترین تصمیم ترید نیست! در ادامه، به تفاوت‌های کلیدی بین این دو پلتفرم می‌پردازیم:

۱. عملکرد

تمایل دارید شخصا به جستجو در بازار مالی بپردازید، بهترین فرصت‌ها را شناسایی کنید و به مدیریت پورتفولیو خود بپردازید یا اینکه از یک واسطه کمک بگیرید؟ اگر عملکرد کاملا مستقل و ترید مستقیم برای شما در اولویت قرار دارد، صرافی را انتخاب کنید. اگر هم می‌خواهید واسطه تا مرحله تعیین قیمت معامله پیش برود و هیچ نیازی نباشد با فروشنده بر سر قیمت چانه بزنید، بروکر بهترین پلتفرم برای شما است.

۲. دسترسی به دارایی

در مورد نوع دسترسی به دارایی، چه نظری دارید؟ تمایل دارید دسترسی شما به طور مستقیم باشد یا غیرمستقیم؟ با انتخاب صرافی نمی‌توانید به دارایی خود دسترسی مستقیم داشته باشید، ولی در عوض، بروکر این اجازه را می‌دهد هر کاری که دوست دارید (فروش، انتقال، ارسال و غیره)، با دارایی خود انجام دهید!

۳. لیست دارایی‌های قابل ترید

به دنبال متنوع‌ترین لیست از دارایی‌ها برای ترید هستید یا سبک معاملاتی شما فقط در ترید با پرسودترین و بهترین دارایی‌ها خلاصه می‌شود؟ به طرفداران گزینه اول، صرافی را پیشنهاد می‌دهیم که حتی جدیدترین دارایی های دیجیتال هم در آن لیست می‌شود. بروکر هم فقط به لیستی از دارایی‌های گلچین شده اکتفا می‌کند!

۴. نقدینگی

نقدینگی صرافی تضمین شده است و معمولا وابسته به شرایط نیست، ولی وضعیت آن در بروکر به نوعی شرطی است. به بیان دیگر، نقدینگی صرافی به بالاترین سطح می‌رسد و رضایت همه تریدرها را جلب می‌کند، ولی در بروکر تعداد معامله‌گران حرف اول را می‌زند؛ هر چه تریدرهای بیشتری در پلتفرم بروکر فعال باشند، سطح نقدینگی هم به اوج می‌رسد.

۵. مقررات 

نهادهای رگولاتوری ناظر بر اعمال بروکرها هستند و تمامی فعالیت‌های آن را چک می‌کنند (مثل SEC و FCA)، ولی مسئولیت نظارت بر صرافی ایرانی بر عهده بانک مرکزی است و صرافی‌های خارجی هم بر اساس مقررات تعیین شده توسط نهادهای بین‌المللی و مهمی مثل FinCEN و CFTC در حال فعالیت هستند.

۶. امنیت

از نظر امنیت، حتما نوع پلتفرم را در نظر بگیرید، زیرا نمی‌توان برای همه پلتفرم‌ها یک نسخه را پیچید! در یک چشم‌انداز کلی‌تر، سابقه فعالیت‌های اکثر صرافی‌ها نشان داده است که چندین بار در معرض هک قرار گرفته‌اند، ولی بروکرها با برخورداری از ماهیتی که سازگاری خوبی را با قوانین مالی از خود نشان داده است، سطح قابل قبولی را در حوزه امنیت ارائه می‌دهند. جدا از بحث امنیت مالی، از نظر امنیت روانی هم بروکر در سطح بالاتری قرار دارد، زیرا به معنای واقعی کلمه با ارائه خدمات مختلف، از مشاوره گرفته تا پشتیبانی، تریدر را راهنمایی می‌کند.

۷. رابط کاربری

برای ارزیابی رابط کاربری باید دید که تریدرهای مبتدی چه نظری دارند! در بررسی‌های انجام شده، بروکر رابط کاربری ساده و قابل فهمی برای تریدرهای مبتدی دارد، ولی در مورد صرافی نظرات متفاوتی وجود دارد که در اکثریت آنها، اولا نوع صرافی نقش مهمی در سخت بودن یا سهولت در استفاده از پلتفرم دارد و اینکه در کل، کار با آن به مقداری تلاش بیشتر نیاز دارد.

۸. ابزارهای کسب درآمد غیرفعال

اول، یک شفاف‌سازی در مورد ابزارهای کسب درآمد غیرفعال انجام دهیم؛ این ابزارها شامل استیک، کپی تریدینگ و غیره می‌شوند که جریانی از کسب درآمد را برای تریدر ایجاد می‌کنند که واقعا نیازی به مشارکت فعالانه در پلتفرم وجود ندارد. از نظر دسترسی به این ابزارها بر روی بروکرها اصلا حساب نکنید! در عوض، پلتفرم صرافی واقعا جبران کرده است و ابزارهای متنوعی را ارائه می‌دهد.

۹. ابزارهای تحلیلی

ابزارهای تحلیلی نوعی منابع هستند که با هدف ارتقا وضعیت ترید ارائه می‌شوند. در این زمینه، بروکر نقش پررنگ‌تری را ایفا می‌کند و واقعا طیف گسترده‌ای از ابزارهای تحلیلی را به تریدرها ارائه می‌دهد تا فرایند پیش‌بینی قیمت را به شکل بهتری پشت سر بگذارند. صرافی‌ها هم فقط ابزارهای پایه تحلیل را ارائه می‌دهند.

۱۰. ساعات ترید

ترید در ساعات خاصی را ترجیح می‌دهید یا اینکه با وجود تایم فریم ۲۴ ساعته، احساس راحتی بیشتری می‌کنید؟ بروکرها فقط در ساعات استاندارد ترید فعالیت می‌کنند، ولی ترید در ۷ روز هفته و ۲۴ ساعت شبانه‌روز فقط با صرافی معنا می‌یابد.

۱۱. حساب کاربری

ساختار حساب‌های معاملاتی و خصوصیات تعریف شده برای آنها در پلتفرم‌های بروکر و صرافی متفاوت است. در یک نگاه کلی، امکان ساخت اکانت برای دسته‌های مختلفی از کاربران وجود دارد و هر دو پلتفرم از تریدر مبتدی تا حرفه‌ای را تحت پوشش قرار داده‌اند. بروکرها بیشتر بر روی هزینه متمرکز هستند و بر اساس نوع اسپرد  که ممکن است ثابت یا شناور باشد، ساختارهای مختلفی را برای حساب کاربری در نظر گرفته‌اند، ولی صرافی‌ها بر اساس نوع بازار ساختار مشخصی را انتخاب کرده‌اند.

۱۲. هزینه

هر دفعه که معامله‌ای در سیستم به ثبت می‌رسد، بخشی از هزینه لازم برای اجرای آن به عنوان کارمزد صرافی در نظر گرفته می‌شود. در بحث استرس آور هزینه، مبلغ لازم برای تامین سرمایه اولیه (دپوزیت) را هم در نظر داشته باشید که میزان آن به حجم ترید، نوع معامله و غیره بستگی دارد. در مورد بروکر، بحث کمیسیون مطرح است که در ازای دستیابی به امنیت، راحتی و سادگی فرایند ترید می‌پردازید و معمولا بر اساس اسپرد، یعنی اختلاف قیمت خرید‌و‌فروش تعیین می‌شود.

مزایا و معایب بروکر و صرافی

مزایا و معایب بروکر و صرافی را با دقت مطالعه کنید تا چشم‌انداز بهتری از کیفیت ترید در این پلتفرم‌ها بدست آورید:

بروکر یا صرافی؟

انتخاب نهایی و سرنوشت‌ساز از بین بروکر و صرافی به نوع بازار، هدف و استراتژی ترید و حتی سطح شما بستگی دارد. از آنجایی که بروکرها ابزارهای متنوعی را برای تسهیل ترید در بازارهای مالی ارائه می‌دهند، اگر شرط دستیابی به موفقیت در بازار هدف استفاده از ابزارهای مختلف است، حتما پلتفرم بروکر را انتخاب کنید. فقط اینکه برای بازار کریپتو صرافی را پیشنهاد می‌دهیم، زیرا خرید، فروش و انتقال رمزارزها به پلتفرم سریع و ساده ای نیاز دارد و پلتفرم صرافی دقیقا برای اجرای چنین معاملاتی طراحی شده است.

اگر استراتژی ترید شما در تایم فریم بلندمدت تنظیم شده است، پلتفرم صرافی می‌تواند انتخاب بهتری باشد و بروکر هم استراتژی‌های کوتاه‌مدت را بهتر پوشش می‌دهد. از نظر سطح کاربری، به تریدرهای مبتدی بروکر را پیشنهاد می‌دهیم تا بتوانند سطح ریسک را به حداقل برسانند. استفاده از منابع آموزشی بروکرها و خدمات مختلف مشاوره و پشتیبانی هم می‌تواند یک فرد مبتدی را به یک تریدر حرفه‌ای تبدیل کند. در کل، اگر تریدر چندان فعالی نیستید و نمی‌خواهید مستقیم وارد معامله شوید، پلتفرم بروکر را انتخاب کنید! به تریدرهای فعال و پرتلاش بازارهای مالی هم پلتفرم صرافی را پیشنهاد می‌دهیم.

سخن پایانی

تفاوت‌های بروکر و صرافی، فراتر از مقایسه تعدادی مولفه و شاخص است و این پلتفرم ها با اثرگذاری مستقیم بر کیفیت ترید، میزان سودآوری و سایر فاکتورهای مهم در دنیای تریدینگ، نقش اصلی خود را به نمایش می‌گذارند. با تعیین نوع بازار، میزان سرمایه برای شروع و مشخص کردن پلن سرمایه‌گذاری، فرایند انتخاب بهترین پلتفرم برای ترید را آغاز کنید و نگاهی دقیق به تفاوت‌های کلیدی پلتفرم‌ها داشته باشید. انتخاب شما کدام است؟ بروکر یا صرافی؟

سوالات متداول: