دلار، طلا یا بورس؟! کدام بازار برای حفظ ارزش سرمایه گزینه بهتری است؟
ترجیح می‌دهید یک پورتفولیو متنوع از سرمایه‌گذاری داشته باشید یا فقط به یک نوع بازار مالی اکتفا کنید؟ بسیاری از کارشناسان مالی پیشنهاد می‌دهند که سبد متنوعی داشته باشید تا ریسک‌ها و مزایا تقسیم شود؛ سبدی که با وجود نوسانات متغیر، ارزش کلی آن، به‌یک‌باره و از زمین تا آسمان تغییر نکند. با وجود این مسائل، باز هم دسته‌ای از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند فقط بر روی یک بازار مالی متمرکز بمانند.
سرمایه‌گذاری بر روی هر بازار هم مزایای خاص خود را به همراه دارد؛ به‌عنوان مثال، سرمایه‌گذاری امن در طلا خلاصه می‌شود. دستیابی به بازده شگفت‌انگیز در بازار بورس امکان‌پذیر است. تقاضا برای دلار هم که همیشه و در هر شرایطی بالا است و خواهد بود. حالا دلار، طلا یا بورس؟! برای اینکه ارزش سرمایه شما تحت هر شرایطی حفظ شود، رسانه «ارزنو» همه ابعاد مربوط به بازارهای دلار، طلا و بورس را به طور یک جا مورد بررسی قرار داده است.
دلار، طلا و بورس؛ مؤلفه‌های تشکیل‌دهنده هر پورتفولیو از سرمایه‌گذاری
دلار، طلا و بورس، پای ثابتی از دایره انتخاب‌های یک سرمایه‌گذار را تشکیل می‌دهند؛ انتخابی که به دلایل مختلفی چون نقدشوندگی بالا، امنیت و رشد قابل‌توجه قیمت، کاملا منطقی به نظر می‌رسد.
به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، چه پورتفولیو متنوعی داشته باشید و چه یک سبد کوچک و متشکل از یک نوع دارایی، باز هم نیاز به تحلیل و مقایسه مزایا و معایب سه بازار دلار، طلا و بورس را خواهید داشت. در واقع، این سه بازار جزو بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در ایران هستند که بیشترین بازدهی را به دنبال داشته‌اند. قطعا افزایش آگاهی و کسب اطلاعات دقیق منجر به انتخاب بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری و ارتقا روند حفظ ارزش سرمایه خواهد شد.
انواع بازارهای پربازده برای سرمایه‌گذاری
بازارهای پربازده از سرمایه‌گذاری به سه دسته دلار، طلا و بورس تقسیم می‌شود که در ادامه، در مورد هر یک توضیح می‌دهیم:
۱. دلار: بازار دلار نقدینگی بالا و هزینه معاملاتی کمی را به دنبال دارد. علاوه بر خرید دلار از صرافی که با محدودیت در مقدار همراه است، می‌توانید به روش های دیگری مثل فارکس تریدینگ، بورس بین‌الملل و غیره در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید. به عنوان مثال، در فارکس تریدینگ باید اقدام به خرید جفت ارز دلار کنید و خرید به ارزش پایین‌تر و فروش به قیمت بالاتر، رویکرد سوددهی شما را تعیین می‌کند.
افرادی می‌توانند در این بازار موفق شوند که باتوجه‌به شرایط، استراتژی منعطفی را برای خود انتخاب کنند؛ در واقع، هم استراتژی کوتاه‌مدت و هم بلندمدت می‌تواند در مورد دلار مؤثر واقع شود. تغییرات در قیمت دلار هم می‌تواند بر اساس اخبار سیاسی و اقتصادی، کاملاً قابل‌پیش‌بینی باشد.
۲. طلا: بازار طلا در طول تاریخ ثابت کرده است که بازده منسجم و پایداری را به دنبال دارد و حتی در بحران مالی و اقتصادی هم قادر به حفظ ارزش خود خواهد بود. در بدترین شرایط که ارزش سایر دارایی‌ها با کاهش مواجه می‌شود، این طلا است که در نهایت، قیمت آن فیکس می‌ماند. روش‌های متنوع سرمایه‌گذاری در طلا شامل خرید انواع سکه، طلاهای فیزیکی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا می‌شود. در روش آخر، یعنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازار طلا با بورس ادغام می‌شود و اجرای مراحل مختلف آن برعهده سبدگردان‌ها است.
انتخاب این بازار به افرادی پیشنهاد می‌شود که به دنبال یک رویکرد از سرمایه‌گذاری با ریسک پایین هستند. از طرفی هم باید در نظر داشت که طلا از پتانسیل بازده بالا برخوردار نیست و نمی‌تواند درآمدی را ایجاد کند. فقط می‌توانید از فروش آن سود ببرید.
۳. بورس: بازار بورس یک پلتفرم سازمان یافته به شمار می‌آید که در آن، خریداران و فروشندگان به ترید سهام عمومی شرکت‌ها می‌پردازند. البته، بورس بخش‌های متنوعی دارد و شامل بورس کالا، صندوق سرمایه‌گذاری و غیره هم می‌شود. بورس به بازار تغییرات ناگهانی معروف است و ارزش آن به عوامل متعددی، از احساسات بازار گرفته تا شرکت‌های فعال در آن وابسته است. هر زمان که در این بازار تغییرات از نوع منفی رخ دهد و قیمت‌ها کاهش یابد، نشان دهنده وجود ناپایداری در وضعیت اقتصادی است.
انتخاب این بازار برای افرادی مناسب است که تابع استراتژی‌های بلندمدت هستند. در درازمدت می‌توان کف بازدهی را حداقل ۱۰% در نظر گرفت. علاوه بر این، دریافت سود سهام یا بخشی از سود شرکت را هم می‌توان به عنوان جریانی از درآمد غیرفعال تلقی کرد.
کدام بازار برای حفظ ارزش سرمایه و سودآوری بهتر است؟
حتی اگر باتوجه‌به پلن، استراتژی و سرمایه خود بهترین بازار مالی را انتخاب کنید، ولی زمان استارت فعالیت شما نامناسب باشد، باز هم نتیجه چندان رضایت‌بخش و موفقیت‌آمیز نخواهد بود.
تعیین زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بازاری معین، یکی از مهارت‌های سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و موفق است؛ مهارتی که نیاز به بررسی و تحلیل بازار در ابعاد مختلف دارد. برای شروع، اخبار و داده‌های اقتصادی را به‌دقت دنبال کنید، نرخ تورم سالانه را مورد بررسی قرار داده و یک نگاهی هم به میزان عرضه و تقاضا داشته باشید. بررسی وضعیت تغییر قیمت هر دارایی هم راهکار خوبی است. در کل، برای حفظ ارزش سرمایه و سودآوری به مجموعه‌ای از اطلاعات به‌روز نیاز خواهید داشت.
سخن پایانی
در آخر، به نوع ریسک‌های پیش روی یک سرمایه‌گذار و روند حفظ ارزش سرمایه میپردازیم. حتماً تابه‌حال با مطالعه مقالات مختلف متوجه شده‌اید که مدیریت ریسک در هر زمینه‌ای به کار می‌آید و یکی از توصیه‌های کلیدی به سرمایه‌گذاران است. در واقع، مدیریت ریسک از نوع غیرسیستماتیک است که تحت کنترل سرمایه‌گذار قرار دارد و می‌توان با استفاده از ابزارها و اعمال استراتژی‌های هوشمند، انواع خطرات را کاهش داد و ارزش سرمایه اولیه را حفظ کرد. در مقابل، ریسک‌های سیستماتیک از نوع غیرقابل‌کنترل هستند که کاملاً به شرایط بازار وابسته‌اند. اینجا است که بار دیگر بر روی اهمیت شروع فعالیت سرمایه‌گذاری بر اساس وضعیت و انتخاب زمان مناسب تأکید می‌شود.
